您当前的位置: 首页 > 网络

P2P浩亚达公司资金链断裂涉及33亿元资

2018-08-07 15:28:30

14个小时的火车,千余公里的路程,从洛阳刚刚赶到上海的张女士疲惫不堪,让她忧心的是投资于贷(P2P)浩亚达公司的26万资金的安全,其中有她母亲的养老钱。

多位洛阳投资者称,浩亚达洛阳公司资金链断裂,该事件涉及1400名投资者、3.3亿元资金。另外,线上投资者则纷纷到浩亚达上海公司了解情况。

科技从洛阳市金融办获悉,浩亚达事件已在洛阳市西工区正式立案,浩亚达上海公司新到期的项目线上部分也已经开始还款。

投资者深陷泥淖

上海虹口凯德龙之梦写字楼23层和29层,是浩亚达上海公司所在地。上周以来,得知洛阳关联公司出现兑付问题后,各地投资者纷纷前来了解情况。

据了解,以丁春桥、丁春钢和张凤兰三名股东为核心,在河南及上海设立了包括河南浩亚达投资担保有限公司(即浩亚达洛阳公司)、上海浩亚达金融信息服务有限公司(即浩亚达上海公司)在内的9家关联公司。

投资者杨先生来自合肥,是一名刚毕业的大学生,他52.6万元投资来自父母的血汗钱,投资的三个标的——包括5月8日已经逾期的抵押宝149期,该期产品总额度为300万种什么药材最赚钱

同样来自合肥的孙先生投资了8000元在抵押宝149期上。对于他来说,这已是第二次“踩雷”空调降噪
。今年以来,上海本地的贷平台已有百银财富、爱增宝出现资金链断裂乃至跑路,孙先生亦是爱增宝的投资人档案数字化扫描
,投资金额为2000元。

“主要是洛阳公司出现了问题,从而影响到了上海关联公司。”浩亚达上海公司一位员工称,上海的项目基本正常,逾期项目也在积极处理之中,之前上海公司也有2笔线下项目违约,公司用自有资本金垫付了。

据了解,浩亚达上海公司项目总额共计4900万元左右,其中线上2700万元,线下2100万元,线上的投资者来自全国,线下都是上海本地投资者。“上海这边项目都是真实的,盘账之后80%的金额都可以兑付。”浩亚达上海公司一位留守员工说。

与浩亚达上海公司的投资者相比,远在洛阳的线下投资者则没有那么幸运。多位投资者表示,浩亚达洛阳公司资金链断裂涉及洛阳和焦作的1400名投资者,总金额达3亿多元。但已无法联系到浩亚达洛阳公司高管,前述数字亦无法核实。

风控死结

去年开始,各种理财公司广告如雨后春笋现身大街小巷,P2P平台的发展从最初的专注线上开始向线下进发,不少平台更是深入布局二三线城市甚至农村地区。

业内人士表示,O2O(线上对线下)的本意是线下进行项目审核和风控、线上资金募集的操作模式。由于国内征信体系不健全,需要通过线下的风控团队对借款人进行多维度的风险审核,从而确保资金流向的安全性。

但国内的P2P亦走出了自己的特色——进行项目的线下募资,而此方式几乎无风控而言。

多位浩亚达上海公司留守员工透露,浩亚达公司资金链断裂危机或许来自三个方面:首先,管理层挪用项目保证金;其次,项目线上线下同时募资,超募资金遭管理层挪用;最后,利用浩亚达上海的项目,浩亚达洛阳公司继续在本地线下发起募资,这部分资金亦遭管理层挪用。

据最新科技了解,此事件中涉及的线下投资者一般年龄较大,投资数额大,对金融产品风险了解不足。多位线下投资者说,他们投资额均超过百万人民币。

“伴随着P2P行业的高速发展,贷平台之间的竞争愈发激烈,单纯的线上获客成本上升以及获客率越来越低,不少大小贷平台都开始更加注重线下业务开发,建立实体店无疑是最有效的方式。”一位P2P行业高管说道,相比线上的资金第三方托管,项目及募集进度可监控,贷平台线下募资缺少透明度,“浩亚达的危机可能就是线下募资缺乏有效监控造成的。”

线上募资虽然有资金第三方托管的风控措施,但仍有漏洞可钻。“不少贷平台采取‘转债权’模式,即先放款,后发标,贷平台用自有资金放贷,债权从资金需求方转移到贷平台,然后再利用此债权发标募资。”上述P2P行业高管说,如此贷平台完全可以掌控资金来往,也就加大了资金挪用的风险,资金托管就成为“摆设”。

(科技责编:李霞飞)

推荐阅读
  • 湘菜肉汤油豆腐
    湘菜肉汤油豆腐

    主料:特制油豆腐250克。配料:鲜五花肉片50克,尖青椒30克。辅料:高汤500克,鸡汁50克,味精10克,色拉油30克。...[详细]

  • 果酱土司干
    果酱土司干

    用料薄片吐司5片适量 香草苹果酱适量适量 落神花果酱适量适量 果酱土司干的做法1.将薄片吐司去边切成小方块备...[详细]

  • 豌豆小米青豆浆
    豌豆小米青豆浆

     豌豆有中和益气的功效。另外,豌豆中所含的赤霉素和植物凝素等物质,有抗菌消炎、增强新城代谢的作用。有利...[详细]

  • 油焖酿肉辣椒
    油焖酿肉辣椒

    用料猪肉适量 尖椒9根 蛋清适量 葱花适量十三香适量食盐适量糖少许酱油适量食用油适量淀粉适量油焖酿肉辣椒的...[详细]

  • 鸡肉小窝头
    鸡肉小窝头

    简介看看我做的其它面食或是宝贝古牧犬的美食又是人和宝贝狗Bimmer可以共享的食物。刚好剩下一块烤好的鸡胸脯...[详细]

  • 粘米糕
    粘米糕

    用料粘米粉400克 糖适中 粘米糕的做法1.粘米粉跟糖适量,然后混在一起搅拌一下。2.倒入温开水,开始和面,要揉...[详细]

图文聚焦